Эксперт Уполномоченного рассказал предпринимателям о методах проверки клиентов на предмет ПОД/ФТ во внешнеторговых операциях » Информ-24 – Свежие новости Госдумы: депутаты Госдумы о законодательстве РФ
  •                     Мы в соцсетях  


Эксперт Уполномоченного рассказал предпринимателям о методах проверки клиентов на предмет ПОД/ФТ во внешнеторговых операциях



Аппарат Уполномоченного при Президенте России по защите прав предпринимателей организовал семинар на тему «Противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма во внешнеторговых операциях». Спикером выступил научный сотрудник проектно-учебной лаборатории антикоррупционной политики НИУ ВШЭ Егор Артеменко.


Кредитные организации, некредитные финансовые организации, и прочие организации (из числа установленных в приказе Росфинмониторинга от 22.11.2018 №366) обязаны исполнять требования российского законодательства в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (115-ФЗ) и противодействия коррупции (273-ФЗ), что включает в себя идентификацию клиентов и разработку правил внутреннего контроля, напомнил эксперт.


В частности, обязательства банков заключаются в том, чтобы идентифицировать клиента (выгодоприобретателя) до приема на обслуживание; при обслуживании клиентов принимать меры по определению целей их финансово- хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации, по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов; обновлять информацию о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах  не реже одного раза в год.


Существуют три группы индикаторов подозрительности.


1. Субъективный фактор

Установлены по отношению к организационно-учредительским и регистрационным данным - отличительные признаки клиента и контрагента, в частности, страновой риск.

2. Объективный фактор

Это характеристики самой операции и транзакционного поведения, назначения платежей, коды валютных операций.

3. Документальное оформление внешнеторговых сделок

Условия контракта, грузовые таможенные декларации (ГТД), ведомость банковского контроля (ВБК) – документ учета валютных операций, содержащий сведения об операциях по контракту/кредитному договору, справка о подтверждающих документах по валютному контролю (СПД), данные АСВКБ (Автоматизированная система валютного контроля банка), коносаменты (документ, выдаваемый перевозчиком груза грузовладельцу, удостоверяющий право собственности на отгруженный товар, может служить обеспечением кредита под отгруженные товары) и т.д.


Критерии оценки риска на предмет ПОД/ФТ включают в себя:


Присутствие клиента в перечнях Росфинмониторинга,

Массовый адрес,

Бухгалтерскую отчетность с нулевыми показателями,

Наличие сообщений о банкротствах,

Страновой риск,

Виды деятельности с повышенным уровнем риска (НКО, микрофинансовые организации, ломбарды, производство оружия и т.д.),

Наличие лицензий на определенные виды деятельности в рамках законодательства РФ,

Проверку доменов/сайтов, доступ к которым ограничен.


Проверка на предмет противодействия коррупции, в свою очередь, должна включать в себя анализ публичных должностных лиц (ПДЛ) и их близкого окружения, анализ источника происхождения денежных средств ПДЛ на основании данных деклараций о доходах госслужащих РФ, выявление потенциального конфликта интересов, проверку на совпадение с реестром лиц, уволенных в связи с утратой доверия, проверку на вхождение в реестр лиц, привлеченных к административной ответственности за незаконное вознаграждение.

Оптимальный способ комплексной проверки на предмет ПОД\ФТ и противодействия коррупции заключается в использовании специализированных информационных систем, заключил эксперт.



Поделитесь новостью с друзьями




Еще по теме:
Эксперт Уполномоченного: Минэкономразвития готовит методику финансового расчета влияния нормативных актов на издержки бизнеса Эксперт Уполномоченного: Минэкономразвития готовит методику финансового расчета влияния нормативных актов на издержки бизнеса
Об этом в ходе семинара на тему «Оценка регулирующего и фактического воздействия: практические примеры», организованного аппаратом Уполномоченного при Президенте России по защите прав предпринимателей, сообщил научный сотрудник проектно-учебной лаборатории антикоррупционной политики НИУ ВШЭ Егор Артеменко.

Эксперт Уполномоченного: Минэкономразвития планирует изменить методику оценки регулирующего воздействия НПА на бизнес Эксперт Уполномоченного: Минэкономразвития планирует изменить методику оценки регулирующего воздействия НПА на бизнес
Об этом в ходе семинара на тему «Оценка издержек бизнеса от регулирования – новый подход к оценке регулирующего и фактического воздействия нормативных правовых актов», организованного аппаратом Уполномоченного при Президенте России по защите прав предпринимателей, сообщил научный сотрудник проектно-учебной лаборатории антикоррупционной политики НИУ ВШЭ Егор Артеменко.

По новым правилам проверяемые предприниматели имеют право до начала плановой проверки попросить о проведении профилактического визита По новым правилам проверяемые предприниматели имеют право до начала плановой проверки попросить о проведении профилактического визита
Об этом в ходе семинара на тему «Особенности нового регулирования в сфере контрольной (надзорной) деятельности: акценты для бизнеса», организованного аппаратом Уполномоченного при Президенте России по защите прав предпринимателей, сообщил научный сотрудник проектно-учебной лаборатории антикоррупционной политики НИУ ВШЭ Егор Артеменко.

Эксперт Уполномоченного рассказал предпринимателям об использовании в контрольно-надзорной деятельности мобильного приложения «Инспектор» Эксперт Уполномоченного рассказал предпринимателям об использовании в контрольно-надзорной деятельности мобильного приложения «Инспектор»
Об этом в ходе семинара на тему «Развитие мобильного приложения инспектора (МП «Инспектор» в соответствии с законом 248-ФЗ», организованного аппаратом Уполномоченного при Президенте России по защите прав предпринимателей, сообщил научный сотрудник проектно-учебной лаборатории антикоррупционной политики НИУ ВШЭ Егор Артеменко.

Борис Титов: Несмотря на все сложности, процесс защиты предпринимателей продолжается Борис Титов: Несмотря на все сложности, процесс защиты предпринимателей продолжается
5 марта в Центре Международной торговли состоялось очередное заседание "Центра общественных процедур "Бизнес против коррупции" (ЦОП БПК).

Читайте также:
Госдума обсудила сотрудничество и противодействие терроризму с делегацией парламента Индии
  • 23 мая 2025
  • 21:54


В Комитете по международным делам Государственной Думы состоялась встреча с делегацией Лок Сабха (нижней палаты парламента Республики Индия), в которой приняли участие представители всех парламентских фракций.
Путин подписал законы о льготах для детей участников СВО, внесудебном банкротстве и контроле за платным образованием
  • 23 мая 2025
  • 21:35


Президент России Владимир Путин подписал ряд важных федеральных законов, принятых ранее Государственной Думой. Документы затрагивают широкий спектр вопросов, от поддержки участников СВО и их семей до регулирования высшего образования и миграционной политики.
Комментарий В.И.Пискарева о новых предложениях иноагентов по разрушению России
  • 23 мая 2025
  • 21:23


Председатель Комиссии Госдумы по расследованию фактов вмешательства иностранных государств во внутренние дела России Василий Пискарев прокомментировал новые предложения иноагентов как взорвать Россию изнутри»

информ-24,дума, Госдума новости, парламент, государственная дума, новости, Васильев, Зюганов, Миронов, Жириновский, Резник, новости дня из госдумы,законодательство, политические заявления, актуальный репортаж, культура, общество, экономика, аналитика, борьба c коррупцией, политика, здравоохранение, наука

Наверх