Банки с 1 сентября будут проверять подозрения на мошенничество при снятии денег

С 1 сентября 2025 года банки обязаны при выдаче наличных через банкоматы проверять, не совершает ли клиент операцию под давлением мошенников — и при подозрении вводить лимит до 50 000 руб. на 48 часов, уведомляя клиента СМС или пуш-сообщением.

Банк России официально утвердил, что с 1 сентября банки, которые оформили клиенту карту, должны проверять операции в банкоматах на наличие признаков мошенничества. При выявлении хотя бы одного из девяти критериев клиент получает уведомление, и на 48 часов устанавливается лимит на снятие — до 50 000 рублей в сутки. Более крупную сумму можно будет снять только в отделении банка.

Журнал CNews уточняет девять ключевых признаков, на которые банки обратят внимание:

- необычное поведение при снятии (время, сумма, банкомат), использование QR-кода вместо карты, изменение активности звонков/SMS за шесть часов до операции, снятие денег в течение суток после кредита или увеличения лимита, перевод через СБП свыше 200 000 ₽, досрочное закрытие вклада свыше 200 000 ₽, смена телефона или наличие вредоносных программ, пять отказов за сутки, совпадение с информацией из госсистем – все это повод для ограничения.

Согласно Klerk.ru, формально эти правила закреплены в приказе № ОД-1765 от 1 августа 2025 года и означают существенное усиление контроля при снятии наличных, направленное на защиту клиентов.

Только за первые два квартала 2025 года россияне потеряли от мошенничества 13,1 млрд рублей — это подчёркивает актуальность новых мер. Банк вправе ограничить выдачу наличных и уведомить клиента, чтобы предотвратить мошеннические выводы средств.

Новые правила означают переход к более активной защите клиентов: банки не только реагируют на инцидент, но и пытаются предотвратить мошенничество на этапе операции. Ограничения и уведомления дадут транзиторное время на оценку ситуации.